資産形成・運用 【特定口座の活用方法】新NISA口座へ移すメリットを考えてみた
我が家では、新NISAを資産形成の中心として運用しています。そのため、毎年できるだけ年間投資枠を使い切ることを目標にしています。一方で、毎月の余剰資金や新NISA以外で運用したいお金は、特定口座を活用しています。今回は、我が家が新NISAと...
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資産形成・運用 【新NISA】我が家がオルカンではなくS&P500を選んだ理由
「新NISAの人気銘柄ランキング」で検索すると、オルカンとS＆P500はだいたい上位にランクインしていますね。我が家もS＆P500を運用しています。投資初心者として、オルカンとS&P500のどちらを選ぶべきか比較検討しました。そして、最終的...
家計管理 【子ども2人の教育費】大学までいくら？我が家でシミュレーションしてみた
教育費とちゃんと向き合えているかな？子育て世帯の資産形成において、教育費と老後資金は２大ネックなのではないでしょうか？我が家には、小学6年生のはなちゃんと小学３年生のにこさん、2人の子どもがいます。子ども達が小さいうちにと、我が家では今、新...
資産形成・運用 【ライフステージで変わる】我が家のお金との向き合い方
新NISAをきっかけに資産形成を本格化させて1年半ほど経ちました。ぱぱち（夫）がFPの勉強を始めたり、私がブログを始めたり、お金にまつわる話が日々増えてきています。そんな中、ぱぱちが「敗者のゲーム」という投資の本を読み、”決めた方針を守り続...
投資のわかったつもり帳 【投資の基礎知識・用語】どのくらい理解できてる？わかったつもり帳①
前回の記事で、私がFANG+について重要な点を見落として認識していたとお伝えしました。調べて、「理解した」と思っていたのですが、実際には「わかっているつもり」の状態でした。この記事では、以前の私がどれくらい『わかったつもり』になっていたのか...
資産形成・運用 【新NISAポートフォリオ】40代夫婦の運用内容を夫婦別で比較・公開
基本的には同じ方向性我が家では、新NISAを始めるにあたり、調べた情報を夫婦で共有して、お互いにアウトプットしてきました。そのうえで決めたことは・インデックス投資での長期運用・積み立て投資枠は、eMAXIS SlimのS＆P500にする・成...
資産形成・運用 【新NISAどの銘柄？】40代夫婦のリアル運用｜ポートフォリオ・積立額・投資方針公開
この記事では、・我が家の新NISAポートフォリオ・実際の積立額・運用方針や暴落時の考え方を40代夫婦のリアル運用として公開していきます。我が家の現在の新NISAポートフォリオはこちら⬇️我が家は現在このような割合で運用中です。なお、全て長期...
資産形成・運用 【贈与契約書】夫婦間でも作っておくべき？作り方や書き方、注意事項
結論：夫婦間でも、投資目的などでまとまった資金を移す場合は、贈与契約書を作っておくと安心特に毎年110万円以内の贈与を活用する場合は、「誰から誰へ、いくら渡したか」を記録として残しておくことで、資金の流れを明確に出来ます。「夫婦だから大丈夫...
資産形成・運用 【新NISA平均投資額】みんなどのくらい入れてる？我が家の入金額/専業主婦の資金源
新NISAの入金額、平均と我が家を比較平均新NISA入金額は2024年：150万円2025年：140～150万円我が家（夫婦で）の入金額は2024年：0円2025年：720万円全世代・40代の新NISAの平均投資額表全世代・40代の新NIS...
資産形成・運用 【解約返戻金の使い方】貯蓄型保険を解約→返戻金を新NISAに回した我が家の投資実績
結論：貯蓄型保険で資産運用はもったいない！資金があるなら新NISAへ回すべし！こんにちは、ままちです。前回の記事では、保険はお金を増やすものではなく、”あくまで万が一に備える手段であり、保険と資産運用は切り離して考えるべき”。とまとめました...